常見(jiàn)經(jīng)濟犯罪案件立案追訴標準【信用卡詐騙案】
信息來(lái)源: 深圳市公安局
發(fā)布日期:2024-06-20
信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:
(一)使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡,進(jìn)行詐騙活動(dòng),數額在五千元以上的;
(二)惡意透支,數額在五萬(wàn)元以上的。
本條規定的“惡意透支”,是指持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規定限額或者規定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。
惡意透支的數額,是指公安機關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數額,不包括利息、復利、滯納金、手續費等發(fā)卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數額,應當認定為歸還實(shí)際透支的本金。
惡意透支,數額在五萬(wàn)元以上不滿(mǎn)五十萬(wàn)元的,在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節輕微情形的,可以不起訴。但是,因信用卡詐騙受過(guò)二次以上處罰的除外。
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